مقایسه فارکس با ارزدیجیتال | ۷ وجه تمایز + مزایا و معایب

معامله در دنیای فارکس یا کریپتو بسیار جذاب است اما در صورت عدم شناخت کافی از این دو دارایی مالی و سرمایه گذاری کورکورانه، باید ریسک های زیادی را به جان بخرید. ما در این مقاله قصد داریم از جنبه های مختلف تفاوت میان کریپتو و فارکس را بررسی کنیم.

فارکس یا ارز دیجیتال: بررسی ۷ تفاوت

۱- حجم بازار فارکس و کریپتو

تفاوت های بسیار زیادی میان فارکس و رمز ارزها وجود دارد. اولین تفاوت فارکس و کریپتو کارنسی، حجم بازار آنها است. گنجایش معاملات کریپتو کارنسی ها در بازار چیزی در حدود 1.2 تریلیون دلار است. این در حالی است که گنجایش معاملات ارز های سنتی در بازار بسیار بیش از این عدد می باشد و مهم ترین دلیل این امر آن است که ارز های سنتی، در اکثر مبادلات و معاملات مورد استفاده قرار می گیرند.

در کنار این موضوع، بانک های مرکزی هیچ گونه محدودیتی در چاپ کردن پول ندارند. به عنوان مثال، در دوران همه گیری کرونا، بانک مرکزی آمریکا بیش از 4 تریلیون دلار را در قالب وامی به دولت آمریکا، چاپ کرد تا به پایداری بازار و جلوگیری از وقوع تورم سرسام آور کمک کند. این فرایند تسهیل کمی (QE) نام دارد.

۲- تفاوت فارکس و کریپتو کارنسی: نقدینگی

دومین تفاوت فارکس و کریپتو کارنسی، نقدینگی آن ها در بازار است. نقدینگی به آسانی مبادله یک دارایی مالی با یک دارایی دیگر گفته می شود. به سبب بالا بودن حجم بازار فارکس و کریپتو، هر دو آنها به عنوان دارایی های مالی با نقدینگی بالا شناخته می شوند اما سطوح نقدینگی این دو با یکدیگر متفاوت است. به عنوان مثال، رمز ارزهای بسیار محبوب و موفق مانند بیت کوین، اتریوم و ریپل نقدینگی بسیار بالایی دارند.

برخی از جفت های فارکس، مانند یورو/دلار، پوند/دلار و دلار/ین ژاپن نیز از شرایط مشابهی برخوردار هستند. به همین ترتیب، بسیاری از رمز ارزها و جفت های فارکس در بازار، به واسطه نقدینگی بالای خود شناخته می شوند. تنها مشکل معامله این رمز ارزها و جفت های معاملاتی فارکس، بالا بودن هزینه تراکنش آنهاست.   

۳- تفاوت فارکس و کریپتو کارنسی: دارایی‌های در دسترس

سومین تفاوت فارکس و کریپتو کارنسی که باید به آن حتما اشاره کنیم، تعداد دارایی های قابل معامله و در دسترس است. بر خلاف حجم عظیم معاملات که بازار فارکس را هر روزه کنترل می کنند، تعداد جفت های معاملاتی به شکل قابل توجهی محدود است. این در حالی است که رمز ارزها چنین محدودیتی ندارند و در حال حاضر بیش از 14000 ارز دیجیتال برای معامله در دسترس هستند که در این میان می توان به بیت کوین، اتریوم، بایننس و سولانا اشاره کنیم.

۴- فارکس یا کریپتو: ریسک‌های موجود

یکی دیگر از تفاوت های میان کریپتوکارنسی ها و فارکس، خطراتی است که در خلال معامله وجود دارد. معامله ارزهای دیجیتال، در مقایسه با کریپتوکارنسی ها، ریسک بیشتری دارد چرا که ممکن است قیمت و ارزش رمز ارز معامله شده به صفر سقوط کند. به عنوان مثال باید به رمز ارز تررا اشاره کنیم که در گذشته با قیمت 120 دلار معامله می شد اما در حال حاضر ارزشی معادل با 0.00003 دلار دارد.

۵- فارکس یا کریپتو: ساعات معامله

زمانی که در خصوص تفاوت فارکس و کریپتوکارنسی صحبت می کنیم، ساعت های معامله این دو رمز ارز را نباید نادیده بگیریم. منظور از ساعت های معامله، بخش هایی از شبانه روز است که در بازار جهانی، یک رمز ارز به صورت فعال مورد معامله قرار می گیرد. این دو دارایی هستند که بیشترین ساعات معامله را در بازار دارند. فارکس به صورت 24 ساعته و از دوشنبه تا جمعه معامله می شود. ساعت معامله رمز ارزها محدود‌تر است و به صورت روزانه تغییر می کند.

۶- مقررات معامله را فراموش نکنید!

مقررات معاملات نقش مهمی را در بازار مالی ایفا می کنند. معاملات فارکس تحت مقررات بسیار جدی و سختگیرانه ای که توسط سازمان های مختلف، از جمله FCA، ASIC و CySEC وضع شده اند، انجام می شوند. برخی از مهم ترین این مقررات عبارتند از: مقدار اهرم در معاملات و محافظت از منفی شدن دارایی حساب. از سویی دیگر، کشورهای مختلف دنیا همچنان در حال تدوین مقررات معامله رمز ارزها هستند. این واقعیت که مقررات کمتری بر روی معامله ارز های دیجیتال نظارت می کنند، خطر معامله آنها را نسبت به فارکس افزایش می دهد.

۷- فارکس یا کریپتو: خطرات کلاهبرداری

کلاهبرداری خطری است که همیشه فارکس یا کریپتو را تهدید می کند. در سال های گذشته افراد زیادی میلیون ها دلار از دارایی خود را در این صنعت از دست داده اند. به عنوان مثال، کلاهبردارها در صنعت فارکس با ارائه بروکرها و ربات های تقلبی به کاربران، توانسته اند پول خوبی به جیب بزنند. تعداد این شکل از کلاهبرداری ها در چند سال اخیر به صورت صعودی افزایش یافته است.

خطرات کلاهبرداری معمولا یکی از دغدغه های رایج میان معامله گران مبتدی است. پاسخ دادن به این پرسش نیز چندان آسان نمی باشد، چرا که تعداد معاملات و ریسک های مرتبط با آنها، برای هر فرد با دیگری متفاوت است. برخی از معامله گران متمرکز بودن بر بازار معاملات فارکس را بسیار پرسود می دانند و عده ای دیگر به صنعت کریپتو توجه نشان می دهند.

با این حال برای سرمایه گذاری های بلند مدت، کریپتو کارنسی ها سودآور تر هستند. به عنوان مثال، بیت کوین در ابتدا با 5 دلار آمریکا خرید و فروش شده است اما در حال حاضر ارزشی معادل 70 هزار دلار دارد.

مزایا و معایب فارکس و ارز دیجیتال

معامله فارکس یا کریپتو مزایا و معایبی دارد و این امر از تفاوت فارکس و کریپتو کارنسی در وجه های مختلف ناشی می شود. مزایای رمز ارزها شامل امکان معامله آنها در 24 ساعت شبانه روز و هفت روز هفته می باشد. همچنین هزاران سکه دیجیتالی در بازار وجود دارد که می توانید آن ها را به راحتی معامله کنید.

از آنجایی که رمز ارزها بی ثبات تر هستند، بسیاری از معامله گران می توانند به فرصت های معاملاتی طلایی برای کسب سود های قابل توجه دست پیدا کنند. مهم ترین عیب رمز ارزها تعداد بالای کلاهبرداری های مرتبط با این دارایی مالی و نبود قوانین نظارتی در سطح بین المللی است. همچنین نوسانات بالای ارزش کریپتو کارنسی در بازار، ریسک معاملات آن ها را افزایش می دهد.

معاملات فارکس نیز مزایا و معایب خاص خودش را دارد. به عنوان مثال، قوانین سختگیرانه بیشتری بر روی معاملات فارکس وضع شده است و کلاهبرداری های کمتری نسبت به کریپتوکارنسی ها در خصوص فارکس، رخ می دهد. بدین ترتیب، جفت های معاملاتی فارکس پایدارتر هستند و نتایج نیز راحت تر قابل پیش بینی می باشد.

مهم ترین عیب فارکس در این است که تعداد زیادی از افراد، به ویژه معامله گران معروف معمولا در این بازار شکست می خورند. این در صورتی است که حاشیه سود بازار فارکس از رمز ارزها نیز کمتر می باشد. مقررات شدید همچنین موانعی را برای معامله گران ایجاد می کند که کار معامله و برداشت را دشوارتر می سازد.

فارکس یا کریپتو: امنیت

بازار رمز ارزها هنوز در حال توسعه است و مقررات قابل قبولی برای این حوزه در چندین کشور مختلف ارائه شده است. با این حال، معامله گران رمز ارز باید پیش از شروع معاملات، خود را برای خطرات مختلف (از جمله کلاهبرداری ها و هک شدن دارایی ها) آماده کنند. هکرها توانسته اند در یک اقدام، اخیرا چیزی در حدود 600 میلیون دلار را در Poly Network سرقت کنند. البته پس از انجام سرقت، آنها نیمی از مبلغ دزدیده شده را به صرافی بازگردانده اند.

به طور کلی بازار فارکس زیر نظر مقررات سنگین تری فعالیت می کند. بدین ترتیب، انجام معاملات در این حوزه خطرات کمتری دارد. معامله گران فارکس باید پیش از انتخاب صرافی یا بروکر خود، تاریخچه فعالیتش را به خوبی مطالعه کنند و همچنین از قوانین و شرایط معامله فارکس در کشور محل قرار گیری بروکر، آگاه شوند. از آنجایی که صنعت فارکس بسیار توسعه یافته است، اغلب کلاهبرداری ها در این حوزه کاملا از بین رفته اند.

گمنامی معامله گران

کریپتو کارنسی ها در ابتدا به واسطه تسهیل انجام تراکنش های گمنام مشهور شدند. سیاست های اخیر دولت های مختلف امکان انجام تراکنش های بی نام و نشان برای رمز ارزهای شناخته شده مانند بیت کوین و اتریوم را از معامله گران سلب کرده است. با این حال رمز ارزهای کمتر شناخته شده مانند مونرو، زی کش و ورج همچنان  این شاخصه اصلی (یعنی معامله بدون ذکر نام و نشانی افراد درگیر در معامله) را حفظ کرده اند.

معاملات فارکس تنها زیر نظر قوانین و مقرراتی انجام می شوند که توسط نهاد های تخصصی اقتصادی شناخته شده، مانند بانک های بین المللی، وضع شده اند. از سال 2014 بازار بین بانکی، استاندارد “مشتری خود را بشناسید KYC” را برای معاملات فارکس فعال کرده است. بر اساس این استاندارد معامله گران باید اطلاعات شخصی خود را برای انجام یک معامله، ارائه کنند. البته کمپانی هایی نیز هستند که با هدف اجرای معاملات بدون هویت رمز ارز در دنیای فارکس، استاندارد KYC  را پیاده سازی نمی کنند.

سوالات متداول

فارکس یا کریپتو؟

فارکس یا کریپتو، کدام بهتر است؟ پاسخ این پرسش به استراتژی، هدف و نیاز شما بستگی دارد. اگر شما معمولا تعداد زیادی معامله در یک روز انجام می دهید، فارکس انتخاب بهتری است. اگر می خواهید 24 ساعت شبانه روز و در تمام طول هفته به معامله بپردازید، کریپتو کارنسی ها انتخاب بهتری خواهند بود.

تفاوت فارکس و کریپتوکارنسی چیست؟

فارکس یا کریپتو هر دو ارز محسوب می شوند اما رمز ارزها دیجیتالی هستند و فارکس ارزی است که توسط دولت ها عرضه می شود. فارکس بسیار شبیه به بازارهای سهام قدیمی است و بیشترین حجم معاملاتی را نسبت به هر بازار بزرگ جهانی دیگر دارد.

ترید بیت کوین یا فارکس: کدام بهتر است؟

پاسخ به این پرسش، به نظر نهایی خود شما بستگی دارد. بیت کوین اولین رمز ارزی است که به دنیا معرفی شد. به طور کلی شما باید ساعات انجام معاملات، نوسانات قیمت، نقدینگی، جفت های معاملاتی و پارامترهای دیگر بازار را در نظر بگیرید.

آیا ترید کریپتو سودآور است؟

معامله کریپتو کارنسی ها مانند معامله فارکس خطرناک است. برای کاهش خطرات، باید کارگزاری قابل اعتماد پیدا کنید، شیوه تجارت ارز دیجیتال مد نظر خود را به خوبی یاد بگیرید و برای داشتن معاملاتی بر پایه دانش، صدر بازار را انتخاب کنید.

آیا کریپتو از فارکس سودآورتر است؟

هیچ دلیلی برای سودآورتر بودن کریپتوها نسبت به معامله فارکس وجود ندارد. تنها تفاوت که ممکن است حاشیه سود شما تغییر دهد، نوسانات شدید قیمت کریپتوهاست که در عین حال می تواند خطرات زیادی را نیز به همراه داشته باشد.

فارکس یا کریپتو: کدام پایدارتر است؟

بله، فارکس حتی نسبت به رمز ارزها پایدارتر نیز می باشد. حتی ارز رایج کوچکترین کشور دنیا از نظر اقتصادی، نیز نسبت به یک ارز دیجیتال که در هفته ها یا ماه های گذشته معرفی شده است، نوسانات کمتری دارد. حتی بزرگترین و مهم ترین ارز های دیجیتال دنیا، مانند بیت کوین یا اتریوم نیز نوسانات شدیدی دارند.

آیا فارکس دارای ارز دیجیتال است؟

بسیاری از کارگزاران فارکس / CFD اکنون معامله ارزهای رمزنگاری شده، به ویژه رمز ارزهای اصلی مانند بیت کوین و اتریوم را آغاز کرده اند و در این زمینه خدماتی را ارائه می دهند.

کدام یک دارایی قابل معامله بیشتری دارد: فارکس یا کریپتو؟

تعداد رمز ارزها در مقایسه با ارزهای فیات بیشتر است در نتیجه کریپتو کارنسی ها از نظر تنوع و تعداد موجود در بازار، در صدر هستند. با این حال، اکثر بروکرهای معاملات فارکس که در زمینه معامله رمز ارزها نیز فعالیت می کنند، می توانند جفت های معاملاتی متنوع تری را ارائه کنند.

شباهت های فارکس و کریپتو چیست؟

فارکس یا کریپتو در دسته دارایی های مالی قرار می گیرند و شما می توانید با کمک آنها، ارزش دارایی های خود را تثبیت کنید. ارزش هر دو این دارایی ها با توجه به نوسانات بازار تغییر می کند و شما نیز امکان خرید و فروش و سرمایه گذاری در آن ها را دارید.

تفاوت فارکس و کریپتو کارنسی در چیست؟

فارکس به ارزهای پایه دلالت دارد که پشتیبانی بانک های مرکزی و بانک های جهانی را دارا هستند. ارز های فیات همان پول های قدیمی و سنتی هستند و فارکس پدیده ای جدید بر پایه این ارزهاست. کریپتو کارنسی ها نسبت به فارکس پایداری کمتری دارند، پشتیبانی بانک های مرکزی را ندارند و معامله یا خرج کردن آنها در مقایسه با ارزهای فیات بسیار دشوارتر است. در نهایت، معامله رمز ارزها در مقایسه با فارکس، ریسک بالاتری دارد.

کدامیک برای ترید آسان‌تر است:  فارکس یا کریپتو؟

معامله فارکس یا کریپتو آسان است. تنها تفاوتی که میان این دو دارایی وجود دارد این است که کریپتو کارنسی ها به مراتب ناپایدار و گران تر از فارکس هستند. بدین ترتیب، چالش معامله کریپتو ها نسبت به فارکس بیشتر است. با این حال پتانسیل کسب سود قابل توجه در معامله کریپتوکارنسی ها بیشتر است. دو رمز ارز اصلی، مانند بیت کوین و اتریوم، از نظر جزئیات و قوانین بسیار شبیه به فارکس هستند اما رمز ارزهای کوچک تر، نوسانات قیمتی شدیدی دارند و معامله آنها می تواند بسیار دشوار باشد.